كيف يمكن للأفراد تحديد المستشارين الماليين الموثوق بهم؟

عندما يتعلق الأمر بالأمور المالية، يعد اختيار المستشار المالي المناسب خطوة هامة؛ باعتباره شريكًا في تحقيق النجاح المالي. ويتعين أن يكون المستشار ذو خبرة ومعتمد وشفاف، وقادر على فهم احتياجات العميل بشكل دقيق. يأتي ذلك في الوقت الذي يعتمد فيه الكثيرون على استقاء معلوماتهم واستشاراتهم المالية عبر وسائل التواصل الاجتماعي ، ومع انتشار كثير من المعلومات والتوصيات المالية الخاطئة أو غير المناسبة في كثيرٍ من الحالات، وبما يتعين توخي الحذر في اتباع تلك التوصيات والتأكد من هوية المستشار المالي. علامات "حمراء".. ابتعد عن هذا المستشار المالي! تقرير حديث نشرته شبكة "سي إن بي سي"، حدد ثلاث علامات "حمراء" أساسية يتعين على طالبي الاستشارات المالية أن ينتبهوا إليها عندما يختاروا مستشاريهم الماليين. تشير تلك العلامات إلى ضرورة التشكيك في الشخص الذي يقدم نفسه كمستشار مالي. أول تلك العلامات هي تجنب المستشارين الذين "تبدو نصيحتهم جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها"؛ ذلك أنه لا توجد حلول سريعة ، أو قصص نجاح بين عشية وضحاها، أو خطط للثراء السريع تحظى بسمعة طيبة فيما يتعلق بالشؤون المالية الشخصية. ثاني تلك العلامات هو ما يتعلق بالابتعاد عن المستشارين الذين يتبعون حلولا متطرفة أو يتحدثون في المطلقات. ثالث العلامات ما يتعلق بالانتباه للمستشارين الماليين الذين لديهم حل واحد لكل المشاكل. تواجه الكثير من الأفراد والشركات التحديات المالية، وقد يكون البحث عن مستشار مالي ذو خبرة هو الحلا الأمثل لتحقيق الأهداف المالية وتوجيه القرارات المالية الحكيمة. وعادة ما ينصح بمجموعة من الخطوات العملية لاختيار المستشار المالي الموثوق به، والابتعاد بعيداً عن النماذج الثلاث المذكورة باعتبارهم ليسوا أهل ثقة يمكن الاستناد إلى استشاراتهم، ومن بين تلك الخطوات: فهم الاحتياجات الشخصية: قبل البحث عن مستشار مالي، يجب على الشخص تحديد احتياجاته وأهدافه المالية بوضوح. سواء كانت تخطيط للتقاعد، أو إدارة الاستثمارات، أو تحسين إدارة الديون، يجب على المستشار أن يكون على دراية تامة بمتطلبات العميل. التحقق من الاعتماد والتراخيص: تحقق من خلفية المستشار المالي وتأكد من أنه معتمد وحاصل على التراخيص اللازمة . يُفضل التحقق من الهيئات المهنية المحلية التي تنظم نشاط المستشارين الماليين. الخبرة والتخصص: تأكد من أن المستشار لديه خبرة كافية في مجال الأمور المالية التي تهمك. قد يكون لديك احتياجات خاصة مثل التخطيط للتقاعد أو الاستثمار في العقارات، فتأكد من أن المستشار لديه خبرة في هذه المجالات. الشفافية والتواصل: يجب أن يكون المستشار شفافاً في توضيح الرسوم والتكاليف المرتبطة بخدماته. كما يجب أن يكون لديه قدرة على التواصل الجيد وشرح المفاهيم المالية بطريقة سهلة الفهم للعميل. مراجعات العملاء السابقين: اطلب من المستشار تقديم مراجع من العملاء السابقين . هذا يمكن أن يساعدك في فهم تجارب الآخرين مع المستشار وكفاءته في إدارة الأمور المالية.

المصدر : منتديات عبق الياسمين

 

حلقات الاسبوع

• أخطاء المصلين - إعداد reda laby
• افضل موقع تحميل القرآن باعلى جودة وانقى صوت
• كتاب الرحيق المختوم ( السيرة الذاتية لحياة الرسول الكريم )

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور

لا يمكنكم مشاهده باقي المشاركة لأنك زائر ...
فإذا كنت مشترك مسبقا معنا  فقم بتسجيل دخول بعضويتك للمتابعة وإذا لم تكن  فيمكنك تسجيل عضوية جديدة مجانا ً ( من هنا )

اسم العضوية		حفظ معلومات الدخول
كلمة المرور